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MAS:大多数新加坡企业偿债能力具韧性
发布时间:29/November 2024

 

尽管高借贷成本持续且盈利能力放缓,新加坡企业在过去一年中整体财务状况保持稳定,偿债能力依然可控。根据新加坡金融管理局(MAS)11月27日发布的《金融稳定评估》报告,企业的债务水平显著低于疫情前,且违约率保持较低水平,显示出企业资产负债表具备较强韧性。  

 

MAS指出,大多数企业已建立足够的缓冲能力,能够应对通胀压力、经济增长放缓及地缘政治紧张局势等潜在冲击。然而,那些依赖外部市场的外向型企业以及高杠杆企业,其财务状况可能更易受到全球经济环境变化的影响。  

 

MAS从多个维度对企业财务进行综合评估,包括:  

1. 债务水平及偿债能力:企业总体债务水平低于疫情前,债务到期结构健康,缓解了短期财务压力

2. 流动性缓冲:尽管疫情期间积累的部分超额储备已被撤回,但企业流动性缓冲仍然充足,可覆盖短期负债

3. 短期债务再融资能力:信贷市场条件逐步稳定,银行对本地企业的信贷供应在2024年有所回升,包括中小企业的借款公司数量也呈增加趋势

4. 外币债务占比:尽管外币借贷有所增加,但其风险依然可控。  

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MAS表示,2024年企业盈利虽然有所放缓,但在第三季度表现出回升迹象,新加坡经济同比增长5.4%,高于第二季度的3%。科技周期的强劲表现以及全球金融状况的进一步宽松,也为企业盈利能力改善和融资成本稳定提供支持。  

 

未来,借贷成本预计将趋于稳定,这将进一步减轻企业的财务压力。MAS预测,2024年企业的偿债能力将保持韧性,即便面临经济或通胀冲击,大部分企业仍能有效管理潜在风险。  

 

压力测试结果显示,企业仍具有应对多种不利情景(如经济意外下滑或地缘政治紧张加剧)的足够缓冲能力。但资本密集型和高杠杆企业可能因固定成本较高,对经济波动的抵御能力较弱,需特别关注。  

 

MAS建议企业通过以下措施进一步降低财务脆弱性:  

1. 优化债务到期管理:平衡短期和长期债务的比例,避免集中到期压力

2. 增强流动性储备:保持健康的现金流和备用资金,以应对潜在经济波动。  

 

MAS在其评估中也分析了银行和保险行业的表现,发现其具备较强韧性。银行在宏观经济和政治不确定性下,资本和流动性缓冲充足,资产质量保持健康。不良贷款比率在2024年有所下降,同时净利息收入和非利息收入均有所增长。  

 

MAS强调,银行应继续保持审慎的贷款标准,确保贷款拨备充足,并对潜在流动性风险保持警惕。  

 

非银行机构如保险公司和投资基金的增长势头良好,对新加坡金融体系的系统性风险影响有限。  

 

尽管外部环境复杂多变,新加坡企业展现出强劲的财务韧性,整体偿债能力和资产负债表仍保持健康。在国内金融条件逐步宽松的背景下,预计未来企业盈利和融资环境将进一步改善。然而,企业仍需做好风险防范,通过加强流动性和优化债务管理,提升应对未来挑战的能力。  

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