新加坡于2024年10月30日发布了国家反洗钱（AML）战略，作为持续保持反洗钱框架有效性的一部分。该战略概述了新加坡应对洗钱（ML）风险的方针，指导国家在快速变化的风险和犯罪类型中采取针对性的行动，以打击洗钱活动。

作为一个值得信赖的国际金融和商业中心，新加坡坚定反对洗钱，同时欢迎合法企业和投资。为此，新加坡持续监控洗钱风险，并坚持实施有效、基于风险且经过校准的洗钱框架。

国家反洗钱战略涵盖了三大支柱：

（1）预防

新加坡对金融机构（包括数字支付代币服务提供商）、指定非金融企业和专业以及非营利组织实施稳健的基于风险的监督框架，以确保有效实施反洗钱监管框架下的要求。

新加坡旨在防止公司被用于非法目的，并促进法律实体和法律安排的透明度。未来，新加坡将进一步加强基于风险的监督效果，并通过以下措施巩固反洗钱防线：

● 继续参与和提升反洗钱/反恐融资（AML/CFT）义务实体的能力；

● 与行业伙伴合作，完善法律实体的实益所有权框架，并通过修订《受托人法》加强信托的实益所有权框架；

● 实施基于风险的措施，预防高风险公司被滥用，包括成立前检查、活跃监控和注销不活跃公司。

（2）检测

新加坡持续实施积极的风险监测，以及时识别非法活动、新兴威胁和潜在风险，确保有效的风险缓解。未来，新加坡将进一步增强公共和私营部门的检测能力和工具，具体包括：

a.加强培训，以加强机构的感知能力[补充NAVIGATE和AML感知工作组]；

b.继续审查监测工具和信息共享的有效性机制，包括审查COSMIC（洗钱/恐怖主义融资信息与案件协作共享）。

（3）执行

新加坡采取多管齐下的方式识别洗钱活动，严格调查所有线索，以揭露可能的洗钱罪行，并对洗钱活动采取劝阻和适当的行动，包括涉及外国犯罪的活动。新加坡未来将：

● 在关键风险领域和跨国复杂洗钱案件中优先开展执法行动，特别是通过反洗钱案件协调与合作网络（AC3N）加强协调；

● 优先考虑资产追回；

● 在房地产和法律领域加强反洗钱处罚框架，确保处罚具有威慑性和适当性。

这三大支柱又由以下三个相互依存的基石支撑：

（i）全社会协调与合作

新加坡采取全社会协作方式打击洗钱活动，进一步加强政府机构之间的信息共享和识别机制，包括：

● 建立政府机构的国家反洗钱验证接口（NAVIGATE）以实现数据共享；

● 成立反洗钱感知工作组，监督政府机构的运营技术和能力建设；

● 持续深化私营部门实体之间和与私营部门之间的数据共享渠道。

（ii）法律和监管框架

新加坡拥有强大而透明的反洗钱法律和监管框架，符合国际标准和最佳实践。新加坡实施基于风险和适度的反洗钱要求，以确保共同努力防止和阻止该系统被滥用于非法活动和洗钱。未来，新加坡将继续制定发展和维护稳健的反洗钱法律和监管框架，并且明确要求，以确保各部门反洗钱/反恐融资（AML/CFT）要求的基线一致。

（iii）国际合作

新加坡当局通过正式和非正式渠道积极与国际和地区同行合作，以实现反洗钱事务的执法和监管目标。未来，新加坡将会继续利用国际合作，提供及时和优质的援助，积极应对洗钱活动，并且加强新加坡的法律框架和程序，提高新加坡提供和请求国际刑事合作援助的能力。

以上内容共同构成了新加坡反洗钱框架的基础。此外，国家反洗钱战略还考虑了新加坡最新的洗钱国家风险评估（ML NRA），该评估综合了多年对洗钱风险的观察，以及其他风险评估和审查，以增强新加坡对风险的认知及其缓解措施。

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