随着新加坡作为国际金融中心地位的提升，跨境资金流动日益增加，洗钱风险也随之上升。尤其在财富管理业务为主的银行领域，对新加坡构成了最大的洗钱风险。此外，数码付款代币（Digital Payment Tokens，简称DPT）服务、宝石和贵金属交易、企业服务、房地产以及赌场等领域也面临较高的洗钱风险。

新加坡内政部、财政部和新加坡金融管理局于6月20日发布了《洗黑钱全国风险评估》（Money Laundering National Risk Assessment）报告。这是新加坡在不断变化的风险形势下持续努力保持其反洗钱 (AML) 制度有效性的一部分。更新后的ML NRA综合了新加坡监管和执法机构以及新加坡金融情报部门-可疑交易报告办公室 (STRO) 观察到的洗钱风险，以及私营部门实体和外国对应当局的反馈。这也是自2014年以来的第二份报告，并首次纳入了宝石和贵金属以及数码付款代币服务领域的洗钱风险评估。

新加坡作为国际金融中心和贸易及交通枢纽，经济高度外向，因此面临着犯罪分子利用其经济开放性、金融体系和商业基础设施洗钱或转移非法资金和资产的风险。新加坡还面临着犯罪分子将非法资金转换为其他资产（如房地产或宝石和贵金属）的风险。经济和地缘政治格局的变化以及科技使用率的提高，都加剧了洗钱风险，尤其是跨境大额交易和复杂的洗钱结构和安排。

更新后的ML NRA强调：

▪ 新加坡的主要洗钱威胁来自欺诈，尤其是国内外网络欺诈，这些欺诈通常由位于海外的犯罪集团策划，其他主要洗钱威胁与外国犯罪有关，例如有组织犯罪、腐败、税务犯罪和贸易洗钱；

▪ 与国际类型一致，最常见的洗钱类型包括：

（i）通过银行账户流入或流经新加坡的非法资金；

（ii）滥用空壳公司等法人来转移非法资金； 

（iii）将非法资金置于房地产、宝石和金属等高价值资产中；

▪ 银行业（包括财富管理）被评估为新加坡面临的洗钱风险最高，银行在金融系统中扮演着促进大量交易的角色，为洗钱风险较高的客户提供服务，包括来自洗钱风险较高的司法管辖区的客户，因此银行面临的洗钱威胁更大，也更容易被犯罪分子利用；

▪ 在指定非金融企业和专业 (DNFBP) 行业中，企业服务提供商 (CSP) 的洗钱风险更高，因为CSP在提供公司注册等上游服务方面发挥着重要作用，并且在某些情况下与法人的滥用有关。其他风险较高的DNFBP行业包括房地产、持牌信托公司、赌场以及宝石和金属行业；

▪ 在金融行业中，值得注意的高风险行业是数字支付代币 (DPT) 服务提供商（或虚拟资产服务提供商），涉及DPT的报告案件有所增加，并且DPT可以被利用的方式多种多样，因此，虽然新加坡的DPT活动仅占全球活动的一小部分，但新加坡当局正在密切监控涉及该行业的风险，金融行业中其他存在较高ML风险的行业是提供跨境汇款服务的支付机构（包括汇款代理）和外部资产管理人。

根据评估报告，新加坡的主要洗钱风险来自欺诈活动，特别是由海外犯罪集团策划的国内外网络欺诈。常见的洗钱手法包括通过银行账户流入或流经新加坡的非法资金、滥用法人（如空壳公司）转移非法资金，以及将非法资金投入房地产、宝石和贵金属等高价值资产。近期发生的新加坡史上最大30亿新元洗钱案引起了广泛关注，本案中已有10人被控，均涉及现金、豪宅、名贵商品、加密货币和酒类等资产，迄今为止被充公的资产总值超过9亿新元。

在各个领域中，银行因处理大笔交易并服务来自高风险司法管辖区的客户，更容易被不法之徒滥用，成为洗钱风险最高的领域。报告以马来西亚商人刘特佐为例，他通过至少六家新加坡银行的账户洗钱，涉及金额至少40亿美元。刘特佐是马来西亚发展有限公司（1MDB）弊案的关键人物，被指非法挪用超过65亿美元（约87亿新元）用于个人利益，并通过新加坡及其他四个国家的多个银行账户洗钱。新加坡已对刘特佐发出通缉令，他至今仍潜逃在外。截至今年5月，新加坡法庭下令将约1.03亿新元被扣押资金归还马来西亚。

新加坡将继续致力于审查并采取适当措施应对已发现的风险。更新后的《反洗钱国家风险评估法》中的调查结果将确保新加坡的反洗钱制度与已发现的风险保持同步。这些努力包括继续开展针对风险的工作，使金融机构 (FI) 和特定非金融企业 (DNFBP) 意识到关键的、新的和正在出现的反洗钱风险，以及使执法和监管机构能够更及时地发现、制止和执行非法活动。

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