中国市场上的家族办公室主要包括如下类型:单一家族办公室、联合家族办公室、虚拟家族办公室(又称功能型家族办公室)。
目前,不少中国家族企业的“总裁办公室”或者财务部(有时是财务总监)既会处理家族企业的事务,也会处理掌门人家族的家务事,类似中国特色的“内嵌式家族办公室”的雏形。然而,如果此类家族办公室不能转为专门处理“掌门人家族家务事”的机构,则中国家族“家企”不分的特点可能导致此类家族办公室“立场”有些尴尬。考虑到中国“内嵌式家族办公室”最终要清晰界定其权责,而接近其他几类家族办公室的分类,本文暂时不对其展开。
单一家族办公室:指由某一家族单独设立,只服务一个家族的机构。单一家族办公室主要由家族成员管理及控制,可以聘请专业团队综合负责家族事务,为家族提供定制化财富管理和财务解决方案。
联合家族办公室:指为多位高净值人士或家族提供综合性财富管理和财务解决方案的机构。联合家族办公室由独立第三方拥有并负责为多个家族提供服务。联合家族办公室可以节约家族办公室的营运成本,尤其对于财富的规模没有大到成立单一家族办公室的家族而言,加入联合家族办公室是一个合理的选择。联合家族办公室可提供更多资源,也能提供不同家族之间合作的机会,然而其私密性和员工对家族的忠诚度不可与单家族办公室相比。
虚拟家族办公室(功能型家族办公室):虚拟家族办公室在名义上可能并不采用“家族办公室”的字眼,但在实际运作中却实现着家族办公室的各项功能,主要特点在于专业、外包与低成本。中国市场上,主要有两类机构提供虚拟家族办公室服务,一类是传统金融机构,如银行系、信托系、保险系“家族办公室”。另一类是专业机构系“家族办公室”,包括律所、会计师事务所、税务师事务所、移民公司等。
以上是对家族办公室的种类的阐述,有什么问题请随时咨询