新加坡警方和新加坡金融管理局（MAS）正在调查山立汇款公司的两名负责人——43岁女董事和34岁合规经理，他们涉嫌进行欺诈交易和未能履行持牌支付服务提供商的义务。据报道，该公司被指控以欺诈为目的经营业务，而且在应对监管机构的调查时缺乏合作。

早前，不少在新加坡工作的中国公民通过山立汇款公司将资金汇回中国，但发现被中国执法当局冻结了他们在中国的银行账户，原因是涉及罪案的汇款，这导致受影响的汇款人不得不报警并寻求帮助。MAS早前宣布，从今年1月1日起，包括长诚和汉生在内的本地所有跨境汇款公司必须暂停通过海外第三方代理汇款到中国的服务三个月，以免更多人的中国户头被冻结。

截至今年2月20日，新加坡警察部队共接获超过840起汇款至中国后当地银行户头遭冻结的报案，总涉款额约1600万新元，其中510起案件与山立汇款公司有关。

MAS已经对山立展开了调查，要求其提供相关信息，但山立未能积极配合，也没有对汇款资金流向作出令人满意的解释。在这个过程中，山立突然在2月20日通知MAS有意交出牌照，停止业务。同时，当局也接获山立公司和董事个人银行户头出现异常转账活动的通报。基于这些新线索，警方和金管局决定展开联合调查。

MAS已经采取额外措施，监管山立公司银行账户的资金流向，并要求山立在提取和转移资金时必须获得批准。根据法律规定，如果涉嫌欺诈交易，罪名成立者最高可被罚款1万5000新元，监禁最长七年，或两者兼施。对于违反金融服务和市场法规的行为，罚款范围为1万2500新元至100万元，监禁最长12个月，或两者兼施。MAS对山立公司未能采取更负责任的行动感到遗憾，山立汇款公司的执照有效期至今年2月29日。警方和MAS呼吁受影响的汇款人在新加坡法律框架下寻求补偿，并表示将对违法行为采取行动，包括未经警方许可下组织或参与公共集会。

山立汇款公司2月26日在微信公众号发表声明，否认公司以欺诈为目的经营业务，声称早在去年就知会当局有关归还牌照的意愿，并重申公司没有倒闭、重组、破产和解散的决定，不解为何会在破产、重组和解散法下被调查。

山立在声明中表示，归还汇款公司的牌照不是突然的决定，声称山立在去年首次向金管局表达归还牌照的决定，并就此发出多封电邮给当局的高级官员，但这些电邮没有得到预期的回应。

据山立了解，当局的审核完成日期为2月27日，而山立持牌营业的最后一天是29日，因此公司无意干扰审核过程。山立不打算在29日后关闭店面，而是打算继续营业两个月，以方便跟进审核问题，并处理顾客的疑问。

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